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PLA N :   Formation Gestion de Patrimoine

 

5 jours

        

  INTRODUCTION = Définitions

 

I – PARTICULIER = Projet patrimonial 

 

Le Bilan patrimonial

  • La situation patrimoniale 
  • Découverte Patrimoniale et financière : actif et passif 
  • Revenus
  • Engagement : crédit en cours               
  • Charges
  • Capacité d’épargne 
  • Possibilité d’épargne sans manque et de crédit
  • Possibilité de crédit
  • Objectifs et priorités           

                  Classement

 

·        Objectif financier

 

Stratégie à mettre en place

 

Avant d’annoncer la stratégie nous allons revenir sur certains éléments du bilan patrimonial et connaître les différentes possibilités d’investissements financiers et immobiliers

 

Quelques rappels

            Le calcul de l’impôt sur le revenu

            Le calcul de l’impôt sur la fortune

            Les régimes matrimoniaux

            Les successions

            Les donations

            La retraite par répartition et par capitalisation

 

Le patrimoine financier

·        Les valeurs mobilières                   

 

·        Les produits financiers : avantages et inconvénients

                      

 

Le patrimoine immobilier 

·        Les investissements immobiliers : avantages et inconvénients

                  

 

A partir du bilan et des connaissances sur les produits financiers et immobiliers, il est possible de proposer des solutions à l’investisseur en fonction de sa capacité d’épargne, son imposition et ses objectifs

 

Exemples :  au fur et à mesure de l’avancement du cours

 

 

 

II Optimisation fiscale pour les chefs d’entreprise et leurs salariés

 

Le Dirigeant

 

La loi Madelin 

Le RSI

 

Les produits qui sont associées à cette loi

 

Le personnel salarié

 

Les produits qui permettent d’avoir des avantages financiers avec peu de fiscalité

 

Les Associés

 

Etude de cas

 

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